Was ist ein sekundärer Betrug und wie können Sie ihn vermeiden?

Inhaltsverzeichnis

1. Sich als Autoritäten ausgeben
2. Vertrauen aufbauen
3. Der „Double Rip“
4. Opfer ins Visier nehmen
5. So vermeiden Sie einen sekundären Betrug
6. Überprüfung von Firmennamen und -nummern
7. Akkreditierung und Lizenzen
8. Bankverbindung
9. Helfen! Ich wurde schon gehabt

Sich als Autoritäten ausgeben

Ein sekundärer Betrug liegt vor, wenn das Opfer eines Betrugs erneut ins Visier eines sekundären Betrugs oder Folgebetrugs gerät.

Eine der häufigsten Arten von Folgebetrugsfällen, die wir beobachten, ist, wenn ein Betrugsopfer von einem Betrüger kontaktiert wird, der sich als Behördenvertreter, Regierungsbeamter, Versicherungsmitarbeiter, Ermittler oder Anwalt ausgibt.

Der zweite Betrüger könnte beispielsweise sagen: „Wir ermitteln schon seit einiger Zeit gegen diese kriminelle Betrügerbande und haben vor Kurzem über 15 Personen festgenommen, die an dem [ursprünglichen] Betrug beteiligt waren.“

Vertrauen aufbauen

Von hier aus wird der zweite Betrüger wahrscheinlich noch einige Zeit mit dem Opfer in Kontakt bleiben, um Vertrauen aufzubauen und Glaubwürdigkeit zu gewinnen. Schließlich könnte er beispielsweise sagen: „Wir können Sie an eine Versicherung verweisen, die Ihnen Ihr gesamtes Geld zurückerstatten kann.“

Nun kommunizieren Sie wahrscheinlich mit jemandem von der (gefälschten) „Versicherungsgesellschaft“ und diese Person wird sagen, dass sie Ihr Geld zurückerhalten kann, aber nur eine kleine Überzahlung benötigt, um den Anspruch geltend machen zu können. Sie werden wahrscheinlich einen Betrag zwischen 1,000 und 5,000 US-Dollar verlangen.

Der „Double Rip“

Aber natürlich, Sie haben es erraten, es besteht kein Versicherungsanspruch! Ihr Geld (die offensichtlich erforderliche Selbstbeteiligung) wird wahrscheinlich einfach in die Taschen derselben Betrüger fließen, die den ersten Betrug durchgeführt haben.

In einer Frage-und-Antwort-Publikation des „Barefoot Investor“ bezeichnet Scott Pape diese Betrugsmasche als „doppelten Abzockbetrug“. In der Publikation fragt das Opfer nach TradeMote, einem Offshore-Kryptowährungsbroker. Daraufhin wurde das Opfer von jemandem kontaktiert, der ihm die Rückzahlung seiner Investition von 10,000 bis 20,000 US-Dollar versprach.

Opfer ins Visier nehmen

Sekundärbetrug ist besonders brutal, da das Opfer des ersten Betrugs wahrscheinlich gerade seine Ersparnisse oder seine Altersvorsorge verloren hat. Die Betrüger wissen, dass die Person unbedingt einen Teil ihres Geldes zurückerhalten möchte, und im Grunde ist jemand, der einmal betrogen wurde, ein präqualifizierter Kunde für den Betrüger!

Erst kürzlich sind wir auf eine Reihe sekundärer Betrügereien gestoßen. Einer war sehr überzeugend und gab sich als Direktor der philippinischen Anti-Cybercrime-Gruppe aus. Die Betrüger kommunizierten per E-Mail mit unserem Kunden und die verwendete E-Mail-Adresse entsprach nahezu exakt der des rechtmäßigen Direktors. Wir können nicht genug betonen, dass es sich möglicherweise um einen weiteren Betrug handelt, selbst wenn alles echt aussieht und klingt.

So vermeiden Sie einen sekundären Betrug

Wenn Sie Opfer eines Betrugs geworden sind, vermeiden Sie es, Opfer eines sekundären Betrugs zu werden, indem Sie alle verfügbaren Anmeldeinformationen des Unternehmens oder der Einzelperson, die Sie kontaktiert, unabhängig validieren. Recherchieren Sie selbst und verlassen Sie sich nicht auf die Ihnen zur Verfügung gestellten Informationen. Wir empfehlen, diese Schritte auch für alle Online- oder Telefondienstanbieter zu befolgen, insbesondere wenn die Kontaktaufnahme unaufgefordert erfolgte.

Wir empfehlen Ihnen dringend, den Dienstleister um ein Angebot zu bitten und alle im Angebot enthaltenen Informationen unabhängig zu prüfen. Wenn der Dienstleister Ihnen kein formelles schriftliches Angebot unterbreitet, ist es jetzt an der Zeit, jegliche Kommunikation mit ihm einzustellen.

Überprüfung von Firmennamen und -nummern

Als Beispiel für die Prüfung von Angebotsinformationen werfen wir einen Blick auf unser Unternehmen: Cybertrace. Sie können diese Informationen unabhängig über das Australian Business Registry (ABR) überprüfen. ABN-Suchtool, eine staatliche Quelle, die das verwendet reg.au Domain-Endung.

Vergleichen Sie bei australischen Dienstleistern den Firmennamen und die australische Geschäftsnummer (ABN) mit den im ABR-Datensatz aufgeführten Informationen. Wenn das Unternehmen außerhalb Australiens ansässig ist, stellt dies ein potenzielles Warnsignal dar, sodass weitere unabhängige Kontrollen erforderlich sind. Wenn das Unternehmen aus einem der unten aufgeführten bekannten Geldwäschegebiete stammt, unterbrechen Sie jegliche Kommunikation, da es sich mit ziemlicher Sicherheit um einen Betrug handelt:

Andorra, Bahamas, Belize, Bermuda, Britische Jungferninseln, Kaimaninseln, Kanalinseln, Cookinseln, Insel Jersey, Hongkong, Isle of Man, Mauritius, Lichtenstein, Monaco, Panama, St. Kitts , und Nevis.

Für weitere Informationen zu Geldwäsche-Jurisdiktionen und Steueroasen klicken Sie hier, um den von Julia Kagan veröffentlichten Artikel auf Investopedia zu lesen.

Unseren Erkenntnissen zufolge greifen kriminelle Syndikate aus Israel, Zypern, Malta, Estland und Bulgarien aktiv Australier an. Seien Sie also besonders vorsichtig bei Unternehmen und Einzelpersonen aus diesen Ländern.

Akkreditierung und Lizenzen

Wenn Sie ein Angebot erhalten haben, vergleichen Sie die darin enthaltenen Unternehmensinformationen mit den Angaben auf der Unternehmenswebsite, einschließlich etwaiger Branchenlizenznummern. In unserem Fall könnten Sie beispielsweise unseren Firmennamen und unsere ABN (Australian Business Number) mit unserem NSW CAPI-Lizenzeintrag auf der Website der Regierung von New South Wales vergleichen.

Eine Kopie unserer von der Polizei von New South Wales ausgestellten Ermittlungslizenz finden Sie auf unserer Akkreditierungsseite . Seien Sie jedoch vorsichtig bei Informationen, die auf Unternehmenswebseiten bereitgestellt werden. Die zuverlässigste Quelle ist eine seriöse Regierungswebseite. Es ist jedoch unerlässlich, dass Sie sich vergewissern, dass es sich tatsächlich um eine Regierungswebseite handelt.

Bankverbindung

Auch hier können Sie anhand des Angebots die Bankverbindung des Unternehmens ermitteln. Stellen Sie sicher, dass die Bankkontodaten des Unternehmens genau mit den Lizenz- und ABR-Datensätzen des Unternehmens übereinstimmen, da sich Betrüger häufig als legitime Unternehmen ausgeben. Wenn es sich bei dem Bankkonto um eine ausländische Bank handelt, ist dies ein Warnsignal, da es schwer zu überprüfen ist.

Für australische Bankkonten wenden Sie sich an die im Angebot aufgeführte Bank und bitten Sie um eine Überprüfung der Bankkontodaten. Ein echtes Geschäftskonto wurde bereits bei der Eröffnung von der Bank verifiziert. Banken überprüfen Geschäftskonten, indem sie die Unternehmensdaten und die Geschäftsführer des Unternehmens mit Querverweisen versehen.

Wie ein kürzlich erschienener Artikel von ABC News zeigt , achten Banken bei Überweisungen nicht immer auf die Namen der Empfänger. Betrüger können daher den Firmennamen eines legitimen Unternehmens missbrauchen und ihn ihren eigenen Bankdaten hinzufügen. Aus diesem Grund ist es äußerst wichtig zu überprüfen, ob der Name und die Kontonummer tatsächlich dem angegebenen Unternehmen gehören.

Helfen! Ich wurde schon gehabt

Wenn Sie Opfer eines Betrugs geworden sind oder diesen Artikel zu spät gelesen haben und bereits Opfer eines Folgebetrugs geworden sind, kontaktieren Sie uns, um zu besprechen, wie wir Ihnen helfen können. Unsere Ermittler und Analysten sind Experten in der Erkennung von Betrugsfällen. Sprechen Sie mit uns über die Überprüfung von Dienstleistern, um das Betrugsrisiko zu minimieren.